Banco de México revisa medidas contra lavado

 

Todos los días analizamos para ti movimientos, tendencias y oportunidades de negocios. Banco de México revisa medidas contra lavado   Santander México descarta regresar al mercado accionario, pero emite deuda   Antimonopolio sigue poniendo la mira en inmobiliarias comerciales por prácticas en pandemia CUIDADOSOS Banco de México revisa medidas contra lavado ¿Qué pasa? Las instituciones financieras mexicanas reforzaron sus mecanismos de prevención de lavado de dinero y estrecharon los canales de comunicación con autoridades de Estados Unidos, a un año de que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), dependiente del Departamento del Tesoro, señalara a dos bancos y una casa de bolsa en el país por posibles vínculos con el narcotráfico, informó el Banco de México. ¿Qué significa? La autoridad monetaria detalló que, en coordinación con el resto del sistema financiero, revisa los procesos de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo con el objetivo de modernizarlos e incorporar herramientas tecnológicas más avanzadas. Banco de México ha puesto especial atención en evaluar los modelos utilizados para calificar el riesgo de los clientes y en diseñar esquemas de monitoreo más robustos. Dimensión El banco central señaló que, a un año de los señalamientos de Estados Unidos contra tres instituciones financieras mexicanas, el sistema mantiene una posición sólida y resiliente en su conjunto. No obstante, el índice agregado de riesgos aumentó al cierre de mayo, principalmente por el incremento de los riesgos macroeconómicos y del apalancamiento dentro del sector financiero. Foto: Flickr NO VOLVERÁ Santander México descarta regresar al mercado accionario, pero emite deuda ¿Qué pasa? Santander México, uno de los cuatro bancos más grandes del país, descartó regresar al mercado accionario local, luego de deslistarse en 2023. La decisión de su salida se dio en un entorno marcado por una prolongada sequía de ofertas públicas y por la salida de diversas empresas de las bolsas mexicanas, ante las bajas valuaciones de sus acciones, un contexto que parece estar disipándose. ¿Qué significa? El banco se siente cómodo con la cotización de su matriz, el español Grupo Santander, señaló durante el campanazo con motivo de una colocación de deuda por 1,800 millones de pesos. Los recursos obtenidos mediante la emisión se destinarán a financiar a más de 3,000 pequeñas y medianas empresas (pymes) elegibles bajo los criterios del Marco de Financiamiento Sostenible de Grupo Santander, a través de créditos con montos promedio cercanos a los 2 millones de pesos. Dimensión Aunque ya no participa en el mercado accionario mexicano, Santander México mantiene presencia en bolsa a través del mercado de deuda. Para los inversionistas interesados en la institución, actualmente la alternativa es adquirir acciones de su matriz, Banco Santander, que agrupa operaciones en ocho países y cuyos títulos pueden negociarse en México mediante el Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC). Foto: Santander CASTIGO Antimonopolio sigue poniendo la mira en inmobiliarias comerciales por prácticas en pandemia ¿Qué pasa? La Comisión Nacional Antimonopolio (CNA) impuso sanciones por más de 500 millones de pesos (aproximadamente 28.7 millones de dólares) a diversas empresas inmobiliarias, a la Asociación de Desarrolladores Inmobiliarios (ADI) y a varias personas físicas por manipular precios relacionados con el pago de rentas de locales comerciales durante la pandemia de covid-19. ¿Qué significa? Las empresas sancionadas son Fibra Danhos, Grupo Gicsa, El Puerto de Liverpool, Grupo Acosta Verde, Grupo Comercial Chedraui, DMI y Grupo Aryba. La CNA concluyó que, durante la pandemia, los involucrados fijaron descuentos máximos o se coordinaron para no otorgarlos, una conducta que afectó las condiciones de competencia y generó un daño estimado de aproximadamente 404 millones de pesos. Dimensión Durante la pandemia, varias empresas inmobiliarias comerciales otorgaron descuentos a sus locatarios para ayudarlos a sortear las restricciones operativas y el cierre temporal de sus actividades. Esta práctica llamó la atención de la agencia reguladora. En ese sentido, hace tres meses la CNA dio a conocer sanciones contra Gicsa, Fibra Danhos y Acosta Verde por considerar que las empresas incurrieron en prácticas monopólicas absolutas. Foto: Liverpool Ft Axis